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德国BaFin联邦金融牌照介绍

来源: 中亿财经网整合 作者: 中亿财经网-周盛梅 2021-03-16 加入收藏 103

德国联邦金融监管局(The Federal Financial Supervisory Authority),简称BaFin,是德国的一个独立的联邦机构,监管德国的金融市场,总部位于波恩和法兰克福,并受德国联邦财政部监督。

2002年4月22日,随着德国的金融服务与整合法案通过,BaFin之后于2002年5月成立,而该法案的主要目的就是建立一个功能完整的覆盖整个金融行业的监管机构,这也标志着德国金融监管体系改革的有一次重大变化。德国联邦金融监管局由三个监管机构合并而成,分别是联邦银行监督办公室、联邦证券交易监督办公室以及联邦保险监督办公室。

此前,数汇金融在全球外汇监管之欧洲篇里面有介绍过,任何一个在欧盟经济体内的国家都受欧盟工具市场法规(MiFID)的监管,欧盟工具市场法规的准则之一就是允许受某个欧盟经济体内国家监管的经纪商在整个欧洲经济区内提供投资服务,也就是说拥有其中一个国家的监管牌照就等同于拥有了一张欧盟经济区的经营通行证。

德国联邦金融监管局的地位及职责。总的来说,联邦有关法律规定联邦金融监管局有权监管,并且可以依法对被监管对象进行处罚。联邦金融监管局依法独立履行职责,不受任何机构制约。其监管目的是要保证金融机构业务经营的合规性和安全性,保证保险投资者和债权人的资产安全。

公司资产的流动性必须保持在规定比例之上,以保证有足够的支付能力。由于德国国内金融公司数量众多,该局的审查主要依靠社会上的经济审计公司以及相关计算机系统对央行每日报送数据所进行的自动检查。依照有关法律,每家公司每年必须自行选择一家经济审计公司进行审计,且年审报告必须报送联邦金融监管局。该局可以依据上报的年审报告,也可以依据其它渠道信息,在不提供任何理由的情况下另行指派经济审计公司或者直接指派内部审计人员对可疑的公司重新进行审计。

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